客户身份识别包含什么,与客户建立业务关系

客户身份识别四个步骤 2023-12-08 18:00 868 墨鱼

客户身份识别四个步骤

客户身份识别包含什么,与客户建立业务关系

4、作为国内贵金属交易所会员或会员代理商，以代理白银、钯金等贵金属名义，向客户推荐以伦敦黄金为标的对外交易或承诺高额回报，并代客户从事黄金理财。金融机构对客户进行身份识别，认为必要时，可以与公安、工商行政管理等部门核实客户的相关身份信息。

ˋ▽ˊ 客户身份识别，也称为"了解你的客户"（KYC）或"客户尽职调查"（CDD），是指金融机构在与客户建立业务关系或向客户提供金融服务时按照反洗钱规定采取的步骤。相应的客户身份识别内容包括客户受理政策、客户身份验证、风险账户持续监控、风险管理等。它是与客户建立业务关系或向客户提供超过指定金额的现金汇款、现金兑换和票据兑换的金融机构。

自然人客户的"基本身份信息"包括客户的姓名、性别、国籍、职业、居住地或者工作单位地址、联系方式以及身份证件或者身份证件的种类、号码和有效期。 "非自然人客户的基本客户身份识别主要包括：确定直接客户的真实身份；确定间接客户的真实身份；了解客户的资金来源；了解客户的业务范围和经营特点；了解特定客户的交易目的。客户身份识别系统是金融机构

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