承兑贴现业务中介合法吗,银票贴现构成非法集资罪吗

专门做票据贴现的公司 2023-12-23 15:47 869 墨鱼

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承兑贴现业务中介合法吗,银票贴现构成非法集资罪吗

非法，买卖承兑汇票都是非法的。票据诈骗罪属严重犯罪。刑法修正案虽然取消了票据诈骗罪的死刑，但情节严重的仍可判处无期徒刑。除商业银行外，任何人不得从事票据业务。票据业务中心的主要作用是满足监管要求，并需要取得票据业务合规所需的牌照。

一般来说，公司希望在承兑汇票到期前立即贴现。银行会收取一定的贴现利息和手续费。折扣越早，折扣利息就越高。这时，考虑到成本，企业不会选择银行，而是选择一些票据中介机构，即把承兑汇票拿到可以贴现的银行或贴现中介机构，进行贴现处理，拿到钱。但对于一些从未做过折扣业务的持票人来说，这是非常陌生的。一、承兑汇票贴现条件1.贴现申请人

贴现后的追索流程基本没有变化，即如果承兑人不兑付票据，持票人将追索贴现金额，找零系统会自动扣除贴现的流动资金。至于贴现前的追索流程，如果承兑人不付款，找找系统会自动扣除贴现的资金。为了赎回，持票人可以同时向多个被追偿人发起追偿。因此，承兑汇票贴现中介机构也必须有明确的自身定位以及如何合法经营承兑汇票中介业务。例如，我们帮助银行寻找低价回扣收取佣金，向企业介绍低利率银行进行贴现，向企业收取佣金，指导企业申请承兑汇票质押贷款。

"非法从事资金支付结算业务"是指未经批准，在银行专门从事各类支付结算和资金清算业务的行为。一般认为，该规定专指地下银行。票据中介将汇票视为商品而非支付工具。在业务流程实施过程中，总行为承兑人白名单中的电子票据设定总贴现金额和贴现利率指导，分行根据客户公司的历史报表进行处理。折扣配额将在团组审核后给予，然后客户可以在每周7天的ECD工作时间内随时自行办理。

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