银行大额存取款规定试点,央行新规定存款超10万元

关于大额现金管理的通知 2023-12-10 12:40 155 墨鱼

关于大额现金管理的通知

银行大额存取款规定试点,央行新规定存款超10万元

首先，我们需要了解什么是大额存取款登记制度。大额存取款登记制度是监管机构颁布的监管规则。银行业金融机构在开展现金存取款业务时，一旦金额超过标准线，就必须进行尽职调查，这意味着从2022年3月1日起，当您到银行存款人提取超过5万元的款项时，需要填写详细信息。从媒体披露的信息来看，大额现金取款的登记内容主要包括姓名、卡号、金额、行业类别、取款目的等。

＞﹏＜今年3月起，各大金融机构对自然人客户办理5万元以上人民币或等值1万美元外币存取款时，均需登记并注明存取款用途。为何推出这项新规定？为响应政府反洗钱工作，试点期间设置了大额现金流的"控制线"，即对公账户50万，私人账户10万。一旦超出控制线，需填写相关信息，符合规定后方可存入大额现金。

《通知》规定，7月起，在河北省、浙江省、深圳市开展大额现金管理试点。 7月起，试点10万元以上存款提款均需登记。《通知》指出，试点为期2年，首先在河北省启动。央行对个人存款人大额存取款标准为5万元、1万美元等。。从这个消息可以看出，退出规定已经到了实施阶段。事实上，2022年2月20日，中国人民银行就发布了相关

其中，对个人现金存取、汇款等相关业务做了规定，即个人办理租赁存款人取款5万元以上时，需要登记资金来源或用途。具体来说，3月1日以后，为了更好地保护人民群众的财产安全，维护我国的合法税收，我国央行要求各银行对其名下存款人进行资产管理。监督。最近网上有讨论，2022年银行存取款会有"新规"吗？部分地区已开展试点工作，储户

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